Strategické spoření
Nastavíme strukturu spoření přizpůsobenou Vašemu horizontu a toleranci k riziku. Pracujeme s penzijním připojištěním, investičními fondy i cennými papíry — vždy s jasným odůvodněním každé volby.
Fiduciární důchodové poradenství · Plzeň
Víte skutečně, kdo hájí Vaše finanční zájmy?
Jako fiduciární poradci jsme ze zákona povinni jednat výhradně ve Vašem prospěchu — nikoli ve prospěch produktů, které nabízíme.
Plánování důchodu bez skrytých zájmů
Mnozí finanční poradci jsou odměňováni provizemi za prodej konkrétních produktů. My fungujeme jinak. Horák & Kučera od roku 2011 pracuje výhradně na principu fiduciární odpovědnosti — každé naše doporučení musí obstát jednoduché zkoušce: je to nejlepší možnost pro Vás, ne pro nás? Naši klienti v Plzni a okolí tak přesně vědí, proč doporučujeme každý krok jejich plánu. Transparentnost není jen firemní hodnota — je to základ každé smlouvy, kterou podepisujeme.
Čtyři pilíře, na nichž stavíme Váš plán
Příjmová strategie v důchodu
Přechod do důchodu neznamená konec správy financí. Navrhneme, jak čerpat úspory tak, aby Vám vydržely — s ohledem na inflaci, zdravotní výdaje a případné dary dětem.
Správa a přenos majetku
Pomůžeme Vám nastavit strukturu majetku tak, aby jeho přenos na blízké byl plynulý, daňově efektivní a v souladu s Vašimi přáními. Spolupracujeme s notáři a právníky.
Průběžné fiduciární poradenství
Trhy se mění, zákony se mění, Váš život se mění. Každoroční revize plánu je součástí naší práce — ne doplňková služba za příplatek.
„Pan Horák mi poprvé za dvacet let vysvětlil, co přesně vlastním a proč. Během tří schůzek jsme přestavěli celé moje portfolio. Dva roky po odchodu do důchodu stále vím, kde jsem.“
— Ing. Věra Marková, Plzeň
Chcete vědět, zda je Váš plán skutečně na Vaší straně?
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a nezavazuje k ničemu dalšímu.
Domluvit schůzkuProč klienti volí charcoal-gold přístup k financím
Naše vizuální identita v odstínech uhlově šedé a zlata není náhodná — odráží způsob, jakým pracujeme. Solidní, precizní základ (šedá) doplněný o hodnotu, která se v čase zhodnocuje (zlatá). Stejnou filosofii uplatňujeme při výběru nástrojů pro Vaše portfolio: konzervativní kostra s přesně odměřenou dynamickou složkou. Klienti, kteří k nám přicházejí po zkušenostech s agresivně prodejními poradci, oceňují, že u nás nejde o dojmy — jde o čísla, dokumentaci a smluvně stvrzenou odpovědnost.